ถาม-ตอบ

ท่านสามารถอ่านประวัติโดยสังเขปของทีมผู้ก่อตั้ง/ทีมผู้บริหาร ได้ที่ ลิ้งค์นี้ และประวัติโดยสังเขปของ Planner ได้ที่ ลิ้งค์นี้

Avenger Planner ร่วมก่อตั้งโดย นายศักดา สรรพปัญญาวงศ์ เจ้าของเว็บไซต์ A-Academy โดยมีวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกันคือ

• A-Academy เน้นให้ความรู้ เพื่อให้ผู้เข้าชมสามารถนำความรู้นั้นไปวางแผนการเงินให้กับตนเองได้
• Avenger Planner เน้นให้บริการวางแผนการเงิน สำหรับท่านที่ต้องการที่ปรึกษา หรือท่านที่ไม่มั่นใจในการวางแผนด้วยตนเอง

บริษัทได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ ประเภทการเป็นที่ปรึกษาการลงทุน ตามใบอนุญาตเลขที่ ด06-0148-37 ภายใต้การกำกับดูแลที่เข้มงวดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)

เราตั้งใจทำธุรกิจและให้บริการด้วยเจตนารมณ์ที่บริสุทธิ์ ส่วนหนึ่งอาจพิจารณาได้จากแนวทางการเปิดเผยข้อมูลต่างๆ ที่ให้ความโปร่งใส และให้ข้อมูลที่มากพอต่อท่านในการตัดสินใจ และยังอาจพิจารณาจากพฤติกรรมของทีมผู้ก่อตั้งในอดีตที่ผ่านมาประกอบด้วยอีกส่วนหนึ่ง

อย่างไรก็ตาม ในฐานะของผู้ใช้บริการซึ่งเป็นเจ้าของเงิน ท่านเองก็ต้องมีความระมัดระวังและรับผิดชอบต่อผลประโยชน์ของตนเองร่วมด้วย เช่น

• ท่านไม่ควรชำระเงินสด หรือโอนเงินเข้าบัญชีให้กับ Planner ไม่ว่าด้วยเหตุผลใดๆ ก็ตาม เพราะในการซื้อผลิตภัณฑ์ต่างๆ นั้น บริษัทเจ้าของผลิตภัณฑ์ล้วนมีการเตรียมช่องทางในการชำระเงินที่เหมาะสม ซึ่งมักเป็นบัญชีชื่อบริษัทเจ้าของผลิตภัณฑ์อยู่แล้ว
• ท่านต้องใช้ดุลยพินิจในการปฏิบัติตามคำแนะนำต่างๆ ที่ได้รับจากนักวางแผนการเงิน เช่น ควรสอบถามกลับในประเด็นที่ไม่เข้าใจ หรือเหตุผลที่นักวางแผนการเงินให้คำแนะนำเช่นนั้น ไม่ควรเชื่อเลยทันทีโดยไม่ไตร่ตรองก่อน
• ท่านควรจะมีความรู้พื้นฐานในประเด็นต่างๆ ที่รับคำแนะนำ ซึ่ง Planner ของ Avenger Planner จะพยายามให้ความรู้กับท่านไปตลอดกระบวนการให้คำปรึกษา โปรดใส่ใจที่จะร่วมเรียนรู้ เพราะไม่มีใคร ที่จะรักษาผลประโยชน์ของตนได้ดีมากเท่ากับตัวเราเอง

ในเรื่องความรู้ความสามารถนั้น ทั้ง Founder และ Planner ของ Avenger Planner มีการฝึกฝนเพิ่มเติมอยู่เสมอ ทั้งความรู้ทางทฤษฎีและการแลกเปลี่ยนประสบการณ์ภาคปฏิบัติระหว่างกัน ทั้งนี้เพราะเรามีนโยบายที่จะพัฒนาไปด้วยกัน โดยจะไม่ยอมให้มีใครเก่งหรือโดดเด่นอยู่คนเดียว โดยที่คนอื่นๆ ไม่ได้ร่วมเรียนรู้ไปด้วย

ส่วนเรื่องว่า Founder และ Planner ประสบความสำเร็จหรือยังนั้น ขึ้นอยู่กับว่าท่านนิยาม "ความสำเร็จ" ว่าอย่างไร ถ้าหมายถึงการที่ต้องร่ำรวยมีความมั่งคั่งหลักหลายร้อยล้านนั้น ต้องเรียนว่าพวกเรายังไม่มีใครประสบความสำเร็จระดับนั้น หากท่านต้องการวางแผนการเงินกับคนที่ประสบความสำเร็จระดับนั้น พวกเราอาจไม่ใช่ทางเลือกที่เหมาะสม

แต่ถ้าหมายถึงการที่เรารับผิดชอบชีวิตการเงินของพวกเราได้ มีรายได้ที่เพียงพอต่อการใช้จ่าย ไม่มีปัญหาหนี้สินล้นพ้นตัว มีเงินเหลือเก็บออม กำลังอยู่บนเส้นทางของการเพิ่มพูนทรัพย์สินที่มีคุณภาพ เพื่อให้ทรัพย์สินนั้นเป็นหลักประกันสร้างรายได้ให้กับเราในระยะยาวแล้ว พวกเราทุกคนอยู่บนเส้นทางนั้น เร็วบ้าง ช้าบ้างต่างกันไป เมื่อรวมความเชี่ยวชาญในสิ่งต่างๆ ที่พวกเราได้ทำมา เราก็เชื่อว่าอยู่ในฐานะที่จะให้คำแนะนำแก่ผู้อื่นได้ เหนือสิ่งอื่นใดที่พวกเรามีให้ คือความตั้งใจจริงในการให้บริการ และการพัฒนาตนเองอย่างต่อเนื่อง ไม่ใช่แบบตัวใครตัวมัน แต่ไปด้วยกันเป็นทีม

ท่านสามารถศึกษารายละเอียดได้ที่ ลิ้งค์นี้

บริษัทพยายามอย่างที่สุดที่จะคัดเลือกนักวางแผนการเงินที่เป็นคนดี มีคุณธรรม อย่างไรก็ตามก็ยังมีความเสี่ยงที่ Planner ที่ได้รับการคัดเลือกมาจะไม่ดีจริงอย่างที่เราคิด หรือ มีการประพฤติออกนอกลู่นอกทางที่ควรจะเป็น เราจึงได้มีการกำหนดแนวทางในการทำงานเอาไว้ ดังรายละเอียดในหน้า รู้จักพวกเรา

หากท่านพบว่า Planner ของเรามีพฤติกรรมที่ขัดกับแนวทางดังกล่าว ท่านสามารถแจ้งข้อมูลหรือร้องเรียนกับฝ่ายกำกับดูแลของบริษัท เพื่อดำเนินการตรวจสอบหาข้อเท็จจริงได้โดย คลิกที่นี่

Planner ทุกคนผ่านการทดสอบความรู้ด้านการวางแผนการเงิน และการฝึกอบรมของ Avenger Planner ซึ่งจัดขึ้นอย่างต่อเนื่อง และนอกจากความรู้ทางทฤษฏีแล้วก็ยังมีการแชร์เคสการวางแผนการเงิน และกรณีศึกษาที่น่าสนใจในภาคปฏิบัติร่วมกันอยู่เสมอ

อย่างไรก็ตาม ต้องยอมรับว่าเราไม่สามารถทำให้ทุกคนเก่งเท่ากันได้ทั้งหมด ดังนั้น หาก Planner ของเราไม่รู้หรือไม่เชี่ยวชาญในเรื่องใด Planner จะแจ้งต่อท่าน และนำเรื่องนั้นมาปรึกษาเพื่อหาคำตอบจากทีมงานสนับสนุนภายในบริษัท และจาก Planner ท่านอื่นๆ ต่อไป หรือในกรณีสุดวิสัยที่ Planner ท่านนั้นไม่สามารถให้คำปรึกษาในประเด็นที่ท่านต้องการได้จริงๆ ท่านยังสามารถรับคำปรึกษาจาก Planner ท่านอื่นในบริษัทที่มีความเชี่ยวชาญในด้านนั้นๆ เพิ่มเติม หรือ ทดแทนจาก Planner ท่านเดิมได้

เราเชื่อว่าบริการวางแผนการเงินในรูปแบบที่เราให้บริการนั้น เป็นกระบวนการที่ไม่ได้มีความเร่งรีบที่จะต้องได้รับการตอบสนองแบบทันทีทันใด เช่น นาทีต่อนาที หรือ วันต่อวัน แต่เป็นบริการที่ต้องอาศัยความรอบคอบระมัดระวังในการวางแผนเตรียมการ และเมื่อแนะนำไปแล้ว แผนปฏิบัติการต่างๆ ก็จะไม่ได้มีการเปลี่ยนแปลงถี่นัก โดยทั่วไปก็จะมีการทบทวนแผนที่ได้เคยแนะนำไปตามผลลัพธ์และความเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้ายังคงสามารถบรรลุเป้าหมายได้อยู่

ดังนั้น การที่ Planner บางท่านยังทำงานประจำอยู่ จึงมิได้เป็นอุปสรรคอย่างมีนัยสำคัญต่อการให้บริการในลักษณะนี้ การนัดคุยโทรศัพท์ หรือการนัดพบ สามารถทำได้ในช่วงเย็น และในวันหยุด ซึ่งก็มักจะสอดคล้องกับช่วงเวลาว่างของลูกค้าที่มีภาระงานในช่วงกลางวันเช่นกัน

หรือในกรณีที่ท่านต้องการรับบริการจาก Planner ที่ทำงานเป็น Planner เต็มเวลา ท่านก็สามารถระบุความต้องการของท่านเป็นการเฉพาะเจาะจงได้

Planner ที่ให้บริการของเราทุกคน มีใบอนุญาตที่ถูกต้องตามกฎหมาย ซึ่งสอดคล้องกับสินค้าและบริการที่พวกเขานำเสนอในแผนการเงิน

• กรณีนำเสนอแผนการลงทุนและผลิตภัณฑ์การลงทุน จะมีใบอนุญาตเป็นผู้วางแผนการลงทุน ซึ่งขึ้นทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
• กรณีนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต จะมีใบอนุญาตเป็นตัวแทนหรือนายหน้าประกันชีวิต ซึ่งขึ้นทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.)