เราช่วยตอบคำถาม และให้คำแนะนำคุณในประเด็นเหล่านี้
ประเมินเป้าหมายเงินทุนเพื่อเกษียณอายุ
โดยครอบคลุมค่าใช้จ่ายหลังเกษียณอายุ ทั้งค่าใช้จ่ายในการดำรงชีวิตทั่วไป และค่าใช้จ่ายพิเศษต่างๆ เช่น ค่าใช้จ่ายเพื่อการท่องเที่ยว ซ่อมแซมบ้าน เปลี่ยนรถ การกุศล เงินมรดกที่ต้องการให้มีคงเหลือตกทอด ฯลฯ
คาดการณ์มูลค่าแหล่งเงินทุนเพื่อเกษียณอายุที่มีอยู่
เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) เงินบำนาญชราภาพจากกองทุนประกันสังคม เงินลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และแหล่งเงินออมเพื่อการเกษียณอื่นๆ
ให้คำแนะนำในการปรับแต่งสวัสดิการเพื่อเกษียณอายุ
อาทิ การให้คำแนะนำในการปรับอัตราเงินสะสม และแผนการลงทุน ของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) และของกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) ให้เหมาะสมกับความพร้อมด้านกระแสเงินสด ผลตอบแทนที่คาดหวัง ความเสี่ยงที่รับได้ และระยะเวลาลงทุน
วางแผนการเก็บออม/ลงทุนเพิ่มให้บรรลุเป้าหมาย
โดยคำนวณตามหลักมูลค่าเงินตามเวลา (Time Value of Money) เทียบเคียงกับความพร้อมด้านกระแสเงินสด เพื่อประเมินว่าควรต้องลงทุนเพิ่มในแต่ละปีเป็นจำนวนเงินเท่าใด ในเครื่องมือหรือพอร์ตการลงทุนลักษณะใดเพื่อให้บรรลุเป้า
จัดพอร์ตและแนะนำกองทุนรวมที่เหมาะสม
โดยคำนึงถึงสิทธิประโยชน์ทางภาษี ที่จะได้รับผ่านกองทุน RMF/SSF ควบคู่ไปกับการพิจารณาปัจจัยด้านผลตอบแทนและความเสี่ยง รวมถึงการให้คำแนะนำในการปรับพอร์ต และ/หรือ เปลี่ยนกองทุนเมื่อจำเป็น
อำนวยความสะดวกในการโอนย้ายเงินลงทุน
เช่น การโอนย้าย RMF จาก บลจ. หนึ่ง ข้ามไปยังอีก บลจ. หนึ่ง และ การโอนย้ายกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) มาลงทุนต่อในกอง RMF for PVD เมื่อลูกค้ามีการย้ายงาน หรือลาออกจากที่ทำงานเดิม
จัดพอร์ตเพื่อสร้างรายได้หลังเกษียณอายุ
โดยเน้นไปที่การกระจายการลงทุน ไปยังสินทรัพย์ที่มีการจ่ายกระแสเงินสด (Income-Paying Asset) ที่หลากหลาย เพื่อสร้างรายได้ที่เพียงพอ สำหรับใช้จ่ายหลังเกษียณอายุ และชะลอการลดลงของพอร์ตเกษียณอายุให้ช้าที่สุด
ให้คำแนะนำในการจัดการรายรับ-รายจ่ายหลังเกษียณ
เช่นการจัดทำงบประมาณ การบันทึกรายรับ-รายจ่าย การแบ่งแยกบัญชี ฯลฯ เพื่อให้ลูกค้าสามารถดำรงชีวิตได้ด้วยคุณภาพชีวิตตามที่วางแผนไว้ และลดความเสี่ยงที่เงินทุนเพื่อการเกษียณอายุจะหมดลงก่อนกำหนดจากการใช้จ่ายที่มากเกินไป
เราพร้อมบริการด้วยความใส่ใจ พูดคุยกับคุณด้วยภาษาง่ายๆ
ในสถานที่และช่องทางที่คุณสะดวก
ทั้งหมดนี้เราบริการให้ฟรี!
และยินดีให้บริการกับทุกท่าน
โดยไม่จำกัดอายุ อาชีพ ฐานะ
และยอดเงินลงทุนขั้นต่ำ
ขั้นตอนการรับบริการ
1
แนะนำบริการ/เก็บข้อมูล/เปิดบัญชี
ณ สถานที่ซึ่งทั้งสองฝ่ายตกลงกัน
โดยลูกค้าเตรียมข้อมูลส่วนตัวมาด้วย
โดยลูกค้าเตรียมข้อมูลส่วนตัวมาด้วย
2
วิเคราะห์และจัดทำแผน
โดยนักวางแผนการเงิน
Avenger Planner
Avenger Planner
3
นำเสนอแผนและลงมือทำตามแผน
ลูกค้าต้องดำเนินการตามแผนด้วยตนเอง
โดย Planner เป็นผู้ให้ความช่วยเหลือ
โดย Planner เป็นผู้ให้ความช่วยเหลือ
รีวิวจากลูกค้า
สมัครเลยวันนี้!
รับการติดต่อกลับภายใน 1 สัปดาห์
สามารถศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม เพื่อเตรียมความพร้อมก่อนรับบริการ ได้จากวิดีโอนี้