ประกันสุขภาพแบบมี Deductible คืออะไร ? ควรเลือกหรือไม่ !?
27/04/2023
กองทุน SSF แท้จริงแล้ว เหมาะกับใครบ้าง ? วิเคราะห์กันอย่างไร ?
08/05/2023
How Can We Help : EP19
เราช่วยติดตามและทบทวนพอร์ตการลงทุน เพื่อเพิ่มโอกาสการบรรลุเป้าหมาย
เมื่อมีการสร้างพอร์ตการลงทุน และได้เริ่มต้นลงทุนตามแผนไปแล้วนั้น กระบวนการสำคัญที่ตามมา คือ “การติดตามและทบทวน” พอร์ตการลงทุนอย่างเหมาะสม
ในส่วนของการ “ติดตาม” นั้น นักวางแผนการเงิน Avenger Planner จะช่วยลูกค้าในประเด็นต่างๆ เช่น
- ตรวจสอบธุรกรรมต่างๆ ว่ามีความถูกต้อง ครบถ้วน ตามแผนการลงทุนที่ได้วางไว้ร่วมกัน
- ติดตามยอดเงินลงทุนในกองทุนที่มีสิทธิประโยชน์ทางภาษีเช่น SSF/RMF ว่าใกล้เต็มวงเงินแล้วหรือไม่ เพื่อป้องกันการซื้อเกินสิทธิ์ตามกฎหมาย
- ติดตามข่าวสารการลงทุนต่างๆ โดยเฉพาะข่าวสารที่มีนัยสำคัญต่อพอร์ต และแจ้งให้ลูกค้าทราบเมื่อจำเป็น หรือเมื่อลูกค้าสอบถาม
- สรุปมูลค่า/สถานะพอร์ต และ คำนวณผลตอบแทนด้วยวิธีการที่เหมาะสม เช่น สรุป Asset Allocation เทียบกับแผน สรุปผลตอบแทนรวมของพอร์ตในปีต่างๆ ซึ่งเป็นข้อมูลที่ Platform การลงทุนทั่วไป ไม่ได้มีแสดงให้เห็นแบบสำเร็จรูป
ในส่วนของการ “ทบทวน” นั้น Planner จะแนะนำในประเด็นต่างๆ เช่น
- การปรับ Asset Allocation ของพอร์ต ให้เหมาะสมกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนไป โดยเฉพาะการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้าง เช่น ทิศทางอัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนไป และ แนวโน้มการเติบโตของแต่ละภูมิภาค
- การปรับเปลี่ยนกองทุนที่ใช้ลงทุน ให้เป็นกองที่ยังมีรายชื่ออยู่ใน Qualified Fund List ของบริษัทอยู่เสมอ โดยคำนึงถึงเงื่อนไขและข้อจำกัด ในการสับเปลี่ยนกองทุนต่างๆ ร่วมด้วย
- การปรับเปลี่ยนยอดเงินลงทุน เช่น ยอดเงิน DCA หรือเงินลงทุนเพิ่มในแต่ละปีที่ผ่านไป ซึ่งอาจเพิ่มหรือลดตามกระแสเงินสดของลูกค้าแต่ละท่าน
โดยกระบวนการทั้งหมดข้างต้นนั้น ถือเป็นส่วนหนึ่งของบริการวางแผนการเงินของ บลป. Avenger Planner ซึ่งจะดำเนินการในความถี่มาตรฐาน คือปีละ 1 ครั้ง เว้นแต่มีเหตุจำเป็น ที่ต้องดำเนินการถี่ขึ้นกว่าปกติ
#ชีวิตดี #การเงินดี #เพราะมีแผน
#AvengerPlanner
ศักดา สรรพปัญญาวงศ์ CFP®
Co-Founder & CEO ของ Avenger Planner และยังเป็นเจ้าของเพจ A-Academy ผู้มีความฝันที่จะสร้าง "บริการวางแผนการเงิน" ที่ดี มีมาตรฐาน และคนไทยทุกคนสามารถเข้าถึงได้ ให้เกิดขึ้นจริงในประเทศไทย [คลิกเพื่ออ่านเพิ่ม]
